El tiempo finalmente se acaba en RC Watches después de la exposición de TONY HETHERINGTON

Tony Hetherington es el investigador estrella del Financial Mail on Sunday, luchando contra los rincones de los lectores, revelando la verdad que se esconde detrás de puertas cerradas y obteniendo victorias para aquellos que se han quedado sin dinero. Descubra cómo contactarlo a continuación.

La Autoridad de Conducta Financiera le ha prohibido a una empresa de inversión londinense mentirosa que fue expuesta por The Mail el domingo pasado agosto realizar cualquier actividad que requiera su permiso, después de que investigadores del organismo de control de la ciudad descubrieran que estaba utilizando una serie de afirmaciones falsas para atraer inversores y obtener su licencia FCA.

RC Watches, con sede en el distrito joyero de Hatton Garden, ofrecía tipos de interés de hasta el 13 por ciento, alardeando de que se trataba de una “inversión libre de riesgos”, con el efectivo de los inversores “totalmente respaldado por activos y capital protegido”.

Los fondos prestados de los inversores ayudarían a fortalecer el negocio antes del lanzamiento este año de un plan que comercializaría relojes de lujo como los de Rolex y Cartier; en efecto, un fideicomiso unitario que posee relojes caros en lugar de acciones.

La empresa sólo estaba autorizada por la FCA para actuar como corredor de crédito, pero una vez que obtuvo la aprobación para ello y consiguió que su nombre se inscribiera en el registro público del organismo de control, era probable que también obtuviera el visto bueno para su fondo de inversión planificado.

Orden: la empresa tiene prohibido ofrecer inversiones que necesiten permiso de la FCA

Orden: la empresa tiene prohibido ofrecer inversiones que necesiten permiso de la FCA

Sin embargo, mis propias investigaciones el verano pasado mostraron que, aunque los registros de la empresa nombraban al único director de RC Watches como Gurpreet Sandhu, en realidad era un dentista de 62 años de Sanderstead en Surrey, mientras que el verdadero jefe en Hatton Garden era su hijo Timothy. . Y Timothy Sandhu, de 35 años, tenía buenas razones para querer permanecer fuera del radar del regulador de la ciudad, después de dirigir una empresa ilegal de venta de acciones hace siete años.

En 2017, The Mail on Sunday hizo sonar la alarma sobre Incrementum Funding, que comercializaba acciones de una empresa de relojes de lujo llamada Paragon Time Trading. Paragon se derrumbó poco después, costándole a las víctimas más de 400.000 libras esterlinas.

Debido a que Incrementum Funding operaba sin ninguna autorización de la FCA, las víctimas no tenían acceso al Defensor del Pueblo ni al Plan de Compensación de Servicios Financieros. Su propietario y único director era Timothy Sandhu, ahora el verdadero jefe de RC Watches.

La FCA ha emitido a RC Watches un aviso de supervisión que dice: “La Autoridad ha identificado serias preocupaciones relacionadas con la empresa en el sentido de que su conducta parece demostrar que representa un riesgo significativo de daño a los consumidores”.

Antes de conceder la licencia a RC Watches, se había asegurado al regulador que la empresa no buscaba inversores externos. A raíz de nuestro informe del pasado mes de agosto, que revelaba exactamente lo contrario, la FCA inmediatamente cuestionó a la empresa, que respondió que había habido una confusión por parte de su proveedor de sitios web, que había estado trabajando en un sitio similar para una empresa diferente.

Sin embargo, para enturbiar aún más las aguas, unos días después se informó a la FCA que RC Watches y el sitio web que ofrece inversiones “no están vinculados en absoluto”.

Se dio a entender que el sitio web podría ser un clon, haciéndose pasar por RC Watches, y el correo electrónico agregaba que la compañía respaldaría una alerta pública. Cuando la FCA señaló que esto contradecía la explicación anterior de una confusión, RC Watches afirmó que la explicación que involucraba a un clon sospechoso era un “error”.

Para entonces, los propios investigadores del organismo de control sospechaban cada vez más. Acordaron reunirse con el supuesto jefe de la empresa, Gurpreet Sandhu, el 2 de octubre, pero unos días antes de la reunión, sus abogados le pidieron preguntas por escrito. Luego se programó una reunión para el 17 de octubre, pero también se canceló y se reorganizó para el 27 de octubre.

Dos días antes de la reunión, los abogados de Sandhu admitieron que él no estaba realmente a cargo y dijeron que “el individuo que dirigía el negocio diario” era en realidad Timothy Sandhu.

Esto expuso la mentira contada a la FCA cuando RC Watches solicitó la aprobación de la FCA y afirmó que Gurpreet Sandhu “lleva a cabo la gestión diaria del negocio como director único”. Luego, los abogados dijeron a la FCA que asistirían a la reunión del 27 de octubre junto con Timothy Sandhu, pero no con su padre Gurpreet. La reunión fue cancelada.

Luego, los investigadores de la FCA examinaron el extracto bancario de la empresa y otros registros, y descubrieron que, aunque negaba que estuviera ofreciendo inversiones, ya había recaudado £214.500 de los inversores. RC Watches había dicho a los inversores que “utilizaría proveedores de depósitos en garantía regulados por la FCA con fideicomisarios de seguridad para mayor seguridad”; sin embargo, el organismo de control descubrió que el efectivo de los inversores había ido directamente a la cuenta bancaria de la empresa, sin ningún control externo involucrado.

Sandhu también infló las cifras de su empresa en los documentos de inversión, afirmando que las ganancias después de impuestos de 2021 superaron las 450.000 libras esterlinas, mientras que la FCA concluyó que era más probable una pérdida de alrededor de 155.000 libras esterlinas. Se dijo a los inversores que ese mismo año RC Watches gastó 2,7 millones de libras esterlinas en acciones, pero las cuentas bancarias de la empresa mostraban compras por un valor inferior a 43.000 libras esterlinas.

Entonces, ¿qué pasó con el dinero de los inversores? Según los investigadores de la FCA, hubo “un patrón de que la empresa recibiera dinero de los inversores, seguido de pagos sustanciales el mismo día o poco después” a Gurpreet y Timothy Sandhu y a un tercero anónimo que se sospecha que es un vendedor que se embolsó una comisión de alrededor de un tercio del dinero recaudado.

RC Watches ahora tiene prohibido ofrecer inversiones o servicios que requieran permiso de la FCA. Se invitó a Gurpreet Sandhu y Timothy Sandhu a comentar, pero no respondieron.

Si cree que es víctima de una irregularidad financiera, escriba a Tony Hetherington a Financial Mail, 9 Derry Street, Londres W8 5HY o envíe un correo electrónico a [email protected]. Debido al gran volumen de consultas, no es posible dar respuestas personales. Envíe únicamente copias de los documentos originales, que lamentamos no poder devolverse.

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