Las plataformas de inversión Hargreaves Lansdown y II ofrecen hasta £5.000 para transferir, pero el tiempo corre

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Los inversores pueden obtener hasta £ 5,000 de las plataformas Hargreaves Lansdown e Interactive Investor, y ambas ofrecen excelentes ofertas de devolución de efectivo.

Los clientes podrían llegar hasta £5,000 con Acuerdo interactivo para inversores*, aunque tendrían que transferir una enorme pensión de £2 millones a un II Sipp para obtener esta suma.

El acuerdo finaliza el 31 de enero, por lo que casi se acaba el tiempo para que los clientes obtengan el bono.

Aquellos que transfieran fondos de pensiones e inversiones de tamaño más normal podrían obtener reembolsos por valor de cientos de libras.

Mientras tanto, Hargreaves Lansdown ofrece hasta £ 3500 a sus clientes* que transfieren una pensión de £1 millón a un Sipp, o hasta £1,000 cuando transfieren cuentas de inversión por valor de £80,000 o más.

Analizamos cuánto podría obtener y cómo se comparan las ofertas de reembolso.

Batalla de reembolso: Hargreaves Lansdown e Interactive Investor ofrecen bonos de reembolso a los inversores que abren o transfieren a ellos

Batalla de reembolso: Hargreaves Lansdown e Interactive Investor ofrecen bonos de reembolso a los inversores que abren o transfieren a ellos

Distribuya su Isa entre bancos antes de las nuevas reglas en Active Savings

Los ahorradores ahora podrán dividir su asignación de Isa entre diferentes tipos de efectivo Isa y diferentes proveedores.

A partir de hoy, la plataforma de efectivo Active Savings de Hargreaves Lansdown permitirá a los ahorradores distribuir su asignación Isa entre múltiples bancos, y con fácil acceso, acceso limitado y tasas fijas.

> Leer más: El nuevo beneficio Isa de la plataforma de ahorro de Hargreaves Lansdown

Inversor interactivo

Interactive Investor lanzó su acuerdo de devolución de efectivo para inversores que estén realizando una clasificación de sus inversiones para el nuevo año.

Para obtener el reembolso, los inversores deben abrir o transferir fondos a una cuenta de inversión general, Isa o Sipp de Interactive Investor antes del 31 de enero.

El acuerdo Sipp de Interactive Investor comienza con un reembolso de £100 para los inversores que depositen o transfieran la cantidad mínima calificada de £10,000. El reembolso aumenta cuanto más deposita o transfiere, aumentando a £5,000 en montos superiores a £2 millones.

Para el acuerdo de cuenta de inversión general e Isa, el reembolso aumenta de £100 en depósitos o valor de transferencia de £2000, que es el depósito mínimo, a £1500 para valores superiores a £500 000.

Consulte la tabla para saber cuánto reembolso podría ganar dependiendo del monto que deposite en la cuenta.

> Obtenga más información sobre las ofertas de reembolso de Interactive Investor*

Reembolso de Interactive Investor Sipp
Valor del depósito/transferencia Devolución de dinero
£10,000 – £24,999 £100
£ 25 000 – £ 99 999 £ 200
£ 100 000 – £ 199 999 £ 500
£ 200 000 – £ 499 999 £ 750
£ 500 000 – £ 999 999 £1,500
£1.000.000 – £1.499.000 £ 3.000
£ 1.500.000 – £ 1.999.999 £4,000
£2.000.000+ £5,000
Inversor interactivo Isa y reembolso de cuenta de inversión
Valor del depósito/transferencia Devolución de dinero
£ 2000 – £ 9999 £100
£10,000 – £19,999 £150
£ 20 000 – £ 49 999 £ 250
£ 50 000 – £ 99 999 £ 500
£ 100 000 – £ 199 999 £ 750
£ 200 000 – £ 499 999 £ 1,000
£500,000+ £1,500

Hargreaves Lansdown

Hargreaves Lansdown lanzó su mayor acuerdo de devolución de dinero antes de Navidad.

Para calificar para la oferta, los clientes deben registrarse para la oferta de devolución de efectivo por transferencia y presentar su solicitud antes del 29 de febrero de 2024.

Si está transfiriendo una pensión o un Sipp, podría obtener un reembolso en efectivo de hasta £3500 cuando transfiera pensiones por un valor total de £10 000 o más a un Hargreaves Lansdown Sipp o una Pensión Drawdown.

Las transferencias de entre £10 000 y £29 999 obtendrán un reembolso de £100, mientras que las transferencias de £1 millón o más obtendrán un reembolso máximo de £3500.

Los inversores pueden obtener hasta £1000 en reembolso al transferir cuentas de inversión* con un valor de £4000 o más en una Isa de acciones y acciones de HL o en una cuenta de fondos y acciones de HL.

Las transferencias en efectivo de Isa a una Isa de acciones y participaciones también califican para el acuerdo, pero la presentación de certificados de acciones no califica para reembolso.

Puede obtener un reembolso de £50 por una transferencia por valor de entre £4000 y £9999 y el máximo de £1000 por una transferencia por valor de £80 000 o más.

Según la plataforma, Hargreaves Lansdown no cobra ninguna tarifa por transferir inversiones y el cargo anual por mantener inversiones no supera el 0,45 por ciento.

Ahorradores que se registran para la oferta de reembolso y abren un nuevo Hargreaves Lansdown Ahorros Activos* cuenta antes del 31 de enero de 2024 también podrá obtener la oferta de reembolso.

Debe agregar al menos £ 5,000 de dinero nuevo mediante tarjeta de débito o Pay By Bank en un producto de ahorro dentro de los 60 días posteriores a la apertura de la cuenta para obtener un reembolso de hasta £ 100 dependiendo de la cantidad agregada.

> Obtenga más información sobre la oferta de reembolso de Hargreaves Landown*

Reembolso de pensión HL y Sipp
Valor de transferencia Devolución de dinero
£ 10 000 – £ 29 999 £100
£ 30 000 – £ 59 999 £ 250
£ 60 000 – £ 89 999 £ 500
£ 90 000 – £ 109 999 £ 1,000
£ 110 000 – £ 124 999 £1,250
£ 125 000 – £ 999 000 £1,500
£1 millón y más £3,500
HL Isa y reembolso de cuenta de inversión
Valor de transferencia Devolución de dinero
£4,000 – £9,999 £50
£10,000 – £19,999 £100
£ 20 000 – £ 39 999 £150
£ 40 000 – £ 59 999 £300
£ 60 000 – £ 79 999 £ 500
£80,000+ £ 1,000

¿Vale la pena cambiar por un reembolso?

Las sumas de reembolso que ofrecen Interactive Investor y Hargreaves Lansdown son considerables, pero debe asegurarse de que la plataforma sea adecuada para usted en lugar de simplemente aceptar dinero para mudarse. Lea nuestra guía de las mejores plataformas de inversión..

Si tiene un fondo de pensión grande para transferir, el reembolso de Interactive Investor parece atractivo, pero como ocurre con cualquier decisión importante como esta, es vital que haga su debida diligencia.

Tenga en cuenta las tarifas de salida. Su proveedor de pensiones actual puede cobrarle tarifas de salida si desea abandonar o transferir su pensión actual.

Si luego decide mudarse, no hay ningún cargo por transferir su cuenta fuera de HL e Interactive Investor eliminó los cargos de salida de Sipp en 2018.

Todas las inversiones en pensiones ganan y pierden valor con el tiempo, incluso aquellas que se invierten en activos y clases de inversión seguros.

Debe recordar que transferir pensiones puede llevar tiempo y durante este tiempo no podrá comerciar y puede estar expuesto a fluctuaciones en el valor de su pensión.

Esto suele tardar entre 2 y 4 semanas, dependiendo de su proveedor, según Hargreaves Lansdown.

Interactive Investor ofrece un bono adicional para inversores de £200 de reembolso en efectivo a quienes recomienden a un amigo o familiar.

Si le preocupan los cargos, Interactive Investor ofrece precios de tarifa fija en lugar de tarifas tomadas como porcentaje de las inversiones de los clientes. Esto puede funcionar mejor para inversores con grandes botes.

Por otro lado, Hargreaves Lansdown cobra un 0,45 por ciento anual sobre las inversiones, pero lo más importante es que esto tiene un límite de £45 por año para los fideicomisos de inversión, ETF y acciones.

Si está cambiando para darle un aumento de efectivo a sus inversiones, el acuerdo de devolución de efectivo de Hargreaves Lansdown ofrece menos devolución de efectivo por la cantidad que deposita o transfiere a una cuenta Isa o de inversión general.

También tiene un límite de £80 000, por lo que incluso si tienes una cantidad mayor para transferir no recibirás más de £1000 en reembolso.

Hargreaves Lansdown también tiene una oferta de devolución de efectivo para su plataforma de efectivo, que Interactive Investor no tiene.

Ahorradores que se registran para la oferta de reembolso y abren un nuevo Hargreaves Lansdown Ahorros Activos* cuenta antes del 31 de enero de 2024 podrá obtener la oferta de reembolso.

Debe agregar al menos £ 5,000 de dinero nuevo mediante tarjeta de débito o Pay By Bank en un producto de ahorro dentro de los 60 días posteriores a la apertura de la cuenta para obtener un reembolso de hasta £ 100 dependiendo de la cantidad agregada.

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